скамер это что такое
Что такое скам? Кто такой скамер и как уберечься от скама?
Содержание статьи:
Портрет скамера
Потенциальный скамер может встретить вас везде: на улице, в отделении банка, в подъезде собственного дома, в милой и добродушной переписке в интернете, на сайте знакомств, в социальных сетях, форумах и так далее. Всегда это будет приветливый человек, который хорошо умеет общаться. В течение короткого времени мошенники пытаются войти в доверие к жертве, используя навыки социальной инженерии. Их мошеннические схемы постоянно совершенствуются и продуманы до мелочей. Все направлено на то, чтобы жертва ничего не подозревала как можно дольше. Есть множество «разводов», которые известны нам давно. Но скамеры не дремлют и придумывают все новые и новые черные схемы заработка.
Термин СКАМ (SCAM) часто употребляется не только в интернет диалогах, но даже в СМИ. Это понятие является общим и затрагивает практически все стороны жизни человека. Под скамом всегда понимают какое-либо жульничество и обман с целью злого умысла. Скамер – это профессиональный мошенник. Где мы можем встретиться со скамом и как уберечься от него?
Банковские скамеры
Согласитесь, вряд ли кто-либо из нас хотел бы встретиться со скамерами в банке, но, к сожалению, и такое возможно. Основные виды скама в банковском деле:
Чаще всего такие проблемы встречаются в малых филиалах небольших банков. Чтобы уберечь себя от этого следует обращаться в большие отделения крупных банков, так как мошенники в таких отделениях быстро вычисляются.
Скамеры в сфере банковских карт
Всем давно уже известно, что деньги, лежащие на банковской карте, вряд ли находятся в безопасности. Есть несколько самых распространенных методов получения доступа к данным вашей карты:
Интернет скамеры
По-настоящему безнаказанными мошенники чувствуют себя в интернете. Ведь, согласитесь, получение наказание за интернет скам менее вероятно, чем за мошенничество в «реале»? Поэтому о собственной интернет безопасности нужно думать особенно тщательно! Часто она заключается не только в установке необходимого ПО (антивируса, VPN и прочее), но и в обычной культуре сетевого пользования. Нельзя переходить по первым попавшимся ссылкам, делать одинаковые пароли, пренебрегать секретностью собственных почт и т.д. Чтобы вам было понятнее, мы прилагаем список самых частых уловок интернет скамеров:
Скамеры в сфере онлайн знакомств
Существует целая категория людей, которые страдают от неудовлетворенности в личной жизни. Многие пытаются найти богатого партнера-иностранца в социальных сетях или на сайтах знакомств. В данном случае скамер оформляет свой профиль в соответствии с легендой богатого и состоятельно мужчины (женщины) средних лет. После чего заводит беседу, быстро втирается в доверие и начинает уверять жертву в бурности и искренности возникших чувств. В результате, мошенник просит жертву перевести деньги на билет/оформление документов и т.п. и в конечном итоге исчезает.
Хайп скамеры
Скамом в хайп индустрии называется закрытие проекта и прекращения выплат. Скам в данной сфере является обыденной и неотъемлемой вещью. Задача инвестора хайп-проекта заключается в том, чтобы определить как можно более надежный хайп, вовремя инвестировать в него и получить заявленную прибыль.
Уличные скамеры
Несмотря на появление огромного количества новых видов интернет мошенников, старые жулики еще не сходят с улиц наших городов. Обычно все заключается в попытке продать что-то: драгоценности, чудо прибор от лечения всех болезней, пылесос, который уберет пыль и ненужных людей из жизни, микроволновку, которая сама готовит и т.д. Также до сих пор встречается мошенничество связанной с азартными играми. Для того, чтобы отсеять подобных скамеров, человеку достаточно быть бдительным.
Вместо заключения
Как видите, достаточно серьезные и болезненные скамы бывают не только в хайпах. Казалось бы, мы перечислили во многом банальные факты скама в повседневной жизни. Но к сожалению, до сих пор люди попадаются на эти до боли знакомые уловки. Как всегда, на руку мошенникам играет психология: людям часто кажется, что они не могут попасть в подобную курьезную ситуацию. На этом все. Желаем вам удачи! Будьте бдительны и внимательны. Присоединяйтесь к обсуждению темы в комментариях!
Скамер: кто это и как не попасть на его удочку?
Скамер – это тот, кто незримо следит за тобой, а еще целой вереницей других людей в соцсетях, тот, кто использует все твои данные в мошеннических целях, и сегодня на удочку таких «специалистов» попадаются многие, так что Кошечка.ру решила вооружить тебя знаниями об этих жуликах.
Как ведут себя скамеры на сайте знакомств?
Очень часто таких мошенников можно встретить, зарегистрировавшись на зарубежных сайтах знакомств. Как правило, их мишенями становятся обеспеченные люди, желающие познакомиться с представителями противоположного пола. Среди скамеров могут быть как мужчины, так и женщины.
Сначала они завязывают общение, держатся довольно галантно, производят впечатление человека, которого ты всю жизнь ждала. И уже затем, когда, казалось бы, отношения становятся серьезными (но это только видимость! Посуди сама – разве через 3 дня, неделю или даже пару месяцев может человек понять, что ты – его судьба?), начинается «выкачивание» денег.
Причем это все происходит не прямо, а под различными предлогами:
маме на дорогостоящее лечение,
на обучение,
на билет к тебе.
Но многие попадаются на удочку довольно ловко по двум главным причинам:
по уши влюбились,
не поняли, что стали «нефтяной скважиной» для выкачивания денег – ведь скамер – кто это – это тот, кто непременно обещает «сразу же вернуть» деньги.
Возможно, ты даже и не знаешь, кто такие скаммеры, а потому так запросто попадаешься на уловки, потом остается только кусать локти. Известно много случаев, когда женщины были обмануты, высылали деньги, даже продавали свои квартиры и дорогостоящие предметы, чтобы направить эти средства «мужчинам своей мечты», а те пропадали. И самое печальное, что мастерство этих жуликов – выше всяких похвал. Некоторые жертвы, даже по факту исчезновения «любви всей своей жизни», не верят, что это все мошенничество. Они ждут и надеются, что благоверный все же вернется.
от такое произвести впечатление может не каждый жулик и не просто так. Не удивляйся, но есть даже специальные курсы, где тренеры обучают скамерству. На удочку к такому обученному и «до зубов вооруженному знаниями» бандиту с шикарной улыбкой может попасться кто угодно. Они охотятся за обеспеченными женщинами и мужчинами!
Особенно просто им это удается благодаря современным технологиям. Сайты знакомств – это лучшая площадка для таких мошенников. А особенно зарубежные сайты.
ko6e4ka.ru надеется, что ты уж точно не попадешься на удочку такому умельцу. Правда, многие девушки даже и не знают о существовании такого термина, они попросту считают таких парней альфонсами, если те вместо красивых ухаживаний предпринимают попытки выманивания денег различными способами.
Но сейчас скаммеры-мужчины пошли немного дальше. Они прекрасно понимают, что не все обеспеченные женщины будут платить им деньги просто за красивые глазки. И осознают, что их могут расценить альфонсами. Что же тогда? Они действуют по простой схеме – используют фотографии красоток, чтобы привлечь богатых ухажеров. Но иногда и охотятся на женщин, используя «запрещенные приемы» и умело играя на самых важных ценностях каждой женщины – желание стать неповторимой, завести семью, быть чьей-то музой и прочее.
Вот почему тебе не стоит так активно наполнять свои странички в соцсетях роскошными фотографиями. Да, жертвой скаммера, возможно, ты не станешь, но можешь послужить в качестве приманки, которую жулики просто используют для наживы.
Скамеры: как распознать?
Профиль с красивыми фотографиями – не более 5. Возраст такой персоны диапазоне 35-50 лет, если речь идет о мужчине.
Имя и фамилия у жулика будут самыми обычными.
Сообщения обычно пестрят шаблонами и банальными фразами. По сути, так и есть. У жулика есть заготовка, которую он отсылает всем, иногда вставляя имя жертвы.
Что же в письме? Как правило, какая-нибудь история, вызывающая сочувственные эмоции. Например, факт трагической гибели любимой жены. Или, напротив, жалобы на жену – что она страдает от алкоголизма или наркомании. В процессе дальнейшего общения об этой истории говорить не хочет, потому что, как правило, есть несколько заготовок таких историй, и мошенник попросту боится «проколоться» на неправде.
Чувства «просыпаются» у него уже на второй или третий день переписки. Но тебя это может даже и не удивить. Все почему? Обычно такие умельцы владеют методиками НЛП довольно неплохо, плюс еще с первого дня общения начинают расспрашивать о том, как ты живешь, какие у тебя доходы.
Обычно скаммеры на сайтах знакомств предпочитают общение исключительно по переписке – на фото в профиле даже может быть не он изображен. Такие достаточно скоро просят о пересылке средств.
При этом общение уже начиная с 3 дня сводится только к тому, какие чувства между вами. Все остальное, что с тобой связано, его не будет особенно интересовать.
Если какое-то время назад такие «охотники за наживой» выбирали своими мишенями женщин от 35 и старше, то сейчас возраст их жертв «омолодился». Все потому, что некоторые любят «похвастаться» в соцсетях.
Выкладывая фотографии своей роскошной жизни с целью «насолить» бывшим и вызвать зависть у коллег, ты и не подозреваешь, что за тобой пристально следит не только бросивший тебя жених, та самая стерва, которая его увела и парочка одноклассников-неудачников, но еще и разгоряченный жаждой наживы скаммер.
Как определить скаммера по фото
Как определить скаммера по фото:
1) Нужно открыть фото
2) Когда оно откроется, нажать правой кнопкой мышки прямо на фото, там появится список.
3) Выбрать «Копировать URL картинки» (не сверху в браузере, а прямо кликнув на самой фотке)
4) Скопировать «URL картинки» и вставить его в Google (только именно в сам Google, в поисковую систему)
5) Выйдет «Чтобы найти изображения, попробуйте «Поиск по картинке»
6) Кликнуть «Поиск по картинке», и смотрим, что вышло.
7) Выходит фотка «кандидата» и обычно под много разных фото. А иногда поиск ссылки на сайты, где это фото уже засветилось
Если прямо на фото, внизу, появляется адрес антискаммерского сайта либо Поиск выдает его фото на антискаммерском сайте, значит, он уже где-то засветился и кто-то его сдал.
9) Кликнув на адрес под фото или на адрес сайт, выходим на антискаммерский сайт.
И там можно увидеть, кто на него жаловался, под каким именами и сколько раз это фото появлялось, даже тексты его постов
Иногда выходят ссылки на разные сайты знакомств, на которых уже кто-то жаловался на человека с этим фото как мошенника или брачного афериста.
Если не выходит ничего, т.е. Поиск не выдает аналогичные фото на антискаммерских сайтах, значит, пока «кандидат» чист и ни в чем таком не засвечен, но это, возможно, только пока …)
Иногда Поиск выдает, что это фото другого человека, реального, который зарегистрирован, например, на Linkedin или другом официальном сайте, например, военных. Значит, это мошенник стащил у него фотку и скамит
Но нужно периодически проверять, т.к. кандидат может и после начала знакомства оказаться в черных списках. Просто потому, что догадался взять «чистое», пока еще нигде не засвеченное фото. Они часто меняют фото и адреса. Поэтому наиболее эффективен с ними один способ борьбы – дать как можно больше информации окружающим.
Дополнение: можно сделать ещё проще — установить очень полезное приложение к браузеру, и тогда не надо вообще никакие URL копировать. Просто кликаете по любой фотке в Интернете правой кнопкой мыши и выскакивает меню в котором уже сразу поиск по этой картинке.
В GoogleChrome:
Search by Image (by Google)
https://chrome.google.com/webstore/deta … nflm?hl=ru
И последнее: есть ещё один поиск по картинками, называется Tineye — http://www.tineye.com Он не такой большой как Гугл, но иногда работает. В приложении к Firefox он есть.
Жми «Нравится» и получай только лучшие посты в Facebook ↓
Всем привет!
Недавно на форуме была поднята тема про скамеров, поэтому расскажу поподробнее, кто они такие, чем занимаются, как их вычислить и чего стоит опасаться.
Что же делают скамеры? Создают привлекательную анкету одинокого и обеспеченного мужчины, бизнесмена и романтика. Помещают туда фото с дорогой машиной или яхтой, с милыми кошечками, собачками или лошадьми, пишут красивые слова о том какие они хорошие, умные, добрые, обеспеченные но ужасно одинокие. Именно по таким признакам я их сразу вычисляю и удаляю 
Но более умные создают достаточно обычную анкету, взяв фото просто привлекательного мужчины, и в тексте анкеты не шаблонные фразы а все достаточно естественно, поэтому понять что анкета ненастоящая сразу невозможно.
На что следует обратить внимание:
— Анкета очень привлекательная, содержит качественные профессиональные фотографии красивого мужчины. Описание: я очень хороший, добрый, романтичный, мужественный и обеспеченный мужчина. Очень одинок, ищу свою половинку.
— Вы получаете от него сообщение, содержащее множество комплиментов, в котором сразу предлагается сообщить email или номер телефона для продолжения общения. Просьба об этом может быть либо в самом первом сообщении, либо во втором или в третьем, но это редко. Просьбы о телефоне часто объясняются тем, что он в командировке в другом городе, или тем что ему неудобно писать и проще созвониться. Иногда сразу пишут, что вы общаетесь не с владельцем анкеты, а с его «семейным консультантом», которому поручено организовать вашу встречу.
— Привет Маша! С удивлением и радостью обнаружил на этом сайте такую очаровательную девушку как ты! Твоя обворожительная красота сразу меня покорила, нам обязательно нужно познакомиться! Напиши свой телефон, так будет гораздо проще встретиться! Жду.
— Привет Маша! Ты очаровательное и нежное создание, прекрасный цветок, идеальный бриллиант! Ты мгновенно покорила мое сердце! Я очень хочу с тобой познакомиться! Пожалуйста ответь как можно быстрее, жду с нетерпением!!
— Привет Александр! Да, конечно, мы можем познакомиться!
— Огромное спасибо за ответ! К сожалению я сейчас в командировке за границей, общаться на сайте мне неудобно, пожалуйста оставь свой телефон, я приеду через несколько дней и мы обязательно встретимся!
— Здравствуйте Мария! Вам пишет Надежда, я семейный консультант Александра! Ему очень понравилась Ваша анкета, он очень захотел с Вами познакомиться! К сожалению в интернете очень много фальшивой информации, по этому он попросил организовать Вашу встречу, но предварительно проверить, что Вы реальный человек, в поисках серьезных отношений. Пожалуйста сообщите свой телефон, мы с Вами встретимся и все обсудим.
В общем различных вариантов может быть много, но общий смысл в том, чтобы сразу взять у вас телефон или email, и уже дальше «запустить в оборот». Конечно, нет ничего плохого в том, что вы обменяетесь телефонами с человеком, с которым познакомитесь на сайте. Нужно только не вестись на такие мошеннические сообщения. Помните, скамеры не будут тратить на вас время, и если после 2-3 сообщений вы телефон не оставите, про вас сразу забудут. У них еще тысячи потенциальных жертв. Если же вы несколько дней общаетесь с кем-то на сайте, написали друг другу множество сообщений, то скорее всего вы общаетесь с реальным человеком и дать ему номер телефона вполне безопасно.
Что же скамер будет делать, если получит ваш номер телефона или email?
Также может выяснится, что он сейчас в тюрьме, но конечно по ложному обвинению, завтра-послезавтра он выходит по УДО, нужно только заплатить адвокату (бригадиру, начальнику охраны, начальнику колонии. ) В общем Остап Бендер нервно курит в сторонке. Опытные мошенники «разводят» одновременно по нескольку десятков женщин, для каждой находят нужные слова, и выманивают сотни тысяч рублей. И после этого пропадают.
Что делать, если вы получили сообщение, и подозреваете что пишет скамер?
Не отвечать, а просто нажать на ссылку «Пожаловаться на сообщения».
Что делать, если вы уже сообщили телефон или почту скамеру?
Во первых не переживайте. Если ему не получится вас обмануть, он не будет вас разыскивать, домогаться, как-то отомстить. У него есть десятки и сотни других контактов, он про вас сразу же забудет. Для надежности занесите его номер телефона или email в черный список и забудьте. Конечно, перед этим тоже не забудьте нажать на ссылку «Пожаловаться на сообщения» или «Пожаловаться на анкету». В последнем случае можете оставить свой комментарий, рассказать что случилось.
Надеюсь что подобные мошенники никогда вам не встретятся, тем более на этом сайте. Делаю для этого все возможное, но ваша помощь будет очень полезна.
Скам-проект и скамеры: что это значит и как защититься?
Скам. Слово, несущее в себе явно негативную окраску. Слово, которое так не хотят слышать люди, когда участвуют в каких-либо проектах, особенно инвестиционных.
Сегодня поговорим о том, что такое скам и скамер, о видах подобных проектов, как не нарваться на эту удочку — и что делать, если наживка уже проглочена.
Почему люди не любят scam? Потому что для большинства участников и вкладчиков он означает потерю денег. Если же кто-то вышел в плюс (чаще всего создатели), то поток халявных денег прекращается.
Что это такое?
Скам — это не аббревиатура, а слово, которое пришло в русский из английского языка (от scam). Перевести это понятие на русский можно как мошенничество, кидалово.
Само слово «скам» уже так влилось в язык, что переводы не используются. Более того, появились новые формы: проект «соскамился», то есть перестал платить.
Можно привести следующие синонимы этого понятия:
Можно сказать, что скам — это частичное или полное неисполнение руководством своих обязательств перед инвесторами, т.е. невыплата денежных средств.
Опасность в том, что само мошенничество чаще всего не очевидно, и если деньги вкладчикам перестали поступать, то администрация или создатель придумывают этому убедительные причины, водя клиентов за нос и собирая с них еще больше денежных средств.
Кто такой скамер, и его роль как администратора
Скамер — это администратор проекта, который закончится крахом, то есть профессиональный мошенник. Его можно встретить везде:
Он будет приветлив и хорошо поддержит разговор, пытаясь войти в доверие своей жертвы.
Обычно скамеры работают поодиночке, но иногда встречаются и группы «единомышленников». Scammer хоть и является и администратором, и создателем, и рекламщиком, но его роль именно в закрытии проекта сильно преувеличена, поскольку при запуске своего проекта, он сам не знает, сколько тот просуществует. В этом плане, он не сильно отличается от остальных инвесторов.
Конечно, при создании какой-либо схемы мошенничества скаммер может предполагать, сколько продлится его деятельность: например, хайп в интернете проживет максимум неделю, а финансовая пирамида может растянуться на год и даже больше.
Но это общие закономерности, которые не зависят от конкретной личности: скаммер их изменить не сможет, и хайп никогда не будет существовать десятилетиями.
Разновидности
Условно все скам-проекты можно разделить на два вида:
В первом случае проект закрывается, как только собирается максимальная прибыль. Надо понимать, что подобные организации создаются именно с целью обмануть граждан и заполучить деньги, поэтому они всегда завершаются скамом.
Их можно разделить на несколько категорий по сроку существования:
В зависимости от места проведения
Мошенничество существовало задолго до существования интернета, но, кажется, с его появлением вышло на новый уровень. Сейчас скам можно наблюдать как в онлайне, так и в оффлайне.
Онлайн-проекты
В интернете можно встретить три основных вида скам-проектов:
Офлайн-проекты
Назвать скамом можно не только интернет-проекты. Самый главный и знакомый пример — финансовая пирамида «МММ». На сегодняшний день ни у кого не возникло бы сомнений, что она, по сути, обыкновенный скам — стоило только понаблюдать за ее агрессивной рекламой и финансовой деятельностью.
В те времена финансовая грамотность у людей была гораздо ниже — их интересовала лишь прибыль, поэтому они легко поверили Мавроди и вскоре оказались без сбережений.
На сегодняшний день организовать такую масштабную пирамиду куда сложнее, поскольку в их разоблачении и запрете заинтересовано само государство — подобные скаммеры угрожают финансовому благосостоянию граждан.
Сюда можно отнести и сетевой бизнес, который чаще всего строится как раз по структуре финансовой пирамиды — например, как «Cashberry».
В зависимости от сферы
К сожалению, у мошенников возможность для обмана граждан есть практически в каждой сфере жизни, начиная от непонятной криптовалюты и заканчивая сайтами знакомств.
Криптовалюта
Криптовалюта и индустрия блокчейн предоставляют огромные возможности для заработка вкладчиков даже без большого стартового капитала.
Обещания сводятся к тому, что если вложиться на ранней стадии проекта, то после его официального запуска вкладчик может увеличить свой капитал в 2–50 и более раз. Самым популярным скамом в криптовалюте можно назвать Onecoin.
Scam-проекты в области криптовалюты приобретают самую разную форму. Злоумышленники «совершенствуются» буквально каждый месяц. Важно знать о таких видах мошенничествах, чтобы понимать сам принцип скама.
Мошенническое ICO (exit-scam) — это один из самых первых видов скама в сфере криптовалют. Изначально ICO — это привлечение инвестиций в проект путем продажи определенного числа новых единиц криптовалют, или токенов.
Получается, что вкладчик покупает токен с целью продать его потом по более высокой рыночной стоимости. Мошенничество же заключается в том, что валюта так и не выходит на открытый рынок.
Лендинг криптовалют
Грубо говоря, криптовалюта передается в долг другому человеку под процент, в кредит. Но проблема в том, что большинство блокчейн-проектов подразумевают необратимость операции, то есть ни саму сумму, ни проценты вернуть не получится.
Таким образом, лендинг, как чаще всего и долг, строится исключительно на доверительных отношениях. Этим и воспользовались мошенники, создавая «инвестиционные» скамы и обещая по 1000% годовых клиентам.
Биткоин-краны
Самый изощренный и трудный в исполнении вид мошенничества с криптовалютой. Суть в том, что клиент за несложные действия вроде просмотра рекламы, разгадывания капчи получает мелкий номинал биткоина (BTC).
При накоплении определенной суммы деньги можно вывести — около 5–50 долларов. Мошенничество заключается в том, что после накопления проект просто не выплачивает средства.
Надо заметить, что не все биткоин-краны являются скам-проектами — некоторые действительно выплачивают средства.
Облачный майнинг
Вид мошенничества, который появился совсем недавно — в 2017–2018 годах. Для обычного майнинга, то есть добычи криптовалюты, необходимо дорогостоящее оборудование и завидное упорство в настройке техники.
Тут на помощь и приходит облачный майнинг, суть которого в том, что оборудование как бы сдается в аренду, но хранится все равно у владельца, а клиент только получает заработанную криптовалюту.
Если изначально схема честно работала, то со временем появились мошенники, которые исчезают после получения денежных средств. Ярким примером в данном случае выступит Hashflare.
Платежные системы
Этот вид мошенничества не так часто и встречается, поскольку платежная система всегда зарабатывает на комиссиях с переводов. Но иногда случаются и скамы, как, например, в 2013 году с платежной системой Liberty Reserve. Это был гром среди ясного неба, поскольку скам-компания пользовалась огромной популярностью, многие потеряли крупные суммы.
После этого стало ясно, что не стоит хранить большие суммы в платежных системах. Их лучше использовать только для переводов, а заработанные средства выводить. Не стоит забывать и о диверсификации — это позволит экономить на комиссиях.
Все этим меры можно отнести и к обменникам, поскольку и тут развелось много случаев мошенничества. Получается так, что клиент перевел деньги на сайт, но и обратно ничего не получил. Лучше всего доверять сертифицированным обменникам платежных систем.
Банковская сфера
Скамеров привлекают большие деньги, поэтому их нередко можно встретить в отделении банка. Основные методы мошенничества заключаются в следующем:
Подобные махинации чаще всего можно встретить в филиалах мелких и непопулярных банков. Чтобы защитить себя, лучше обращаться в крупные сети банков, так как там мошенники очень быстро выводятся на чистую воду.
Отдельно стоит выделить сферу банковских карт. Конечно, деньги, которые лежат на карте, застрахованы, но и нельзя сказать, что они находятся в 100%-ной безопасности. Перечислим самые популярные происки скамеров:
Сайты знакомств
Простой и наивный развод людей, которые верят в мечту. Скамер создает аккаунт на сайте знакомств, строя из себя обеспеченного иностранца/иностранку средних лет. Быстро втирается в доверие, говоря о бурности и искренности испытываемых чувств.
Жертве необходимо только оплатить перелет или оформление необходимых документов, и два одиноких сердца встретятся.
Само собой, никто не прилетит, а деньги будут потрачены мошенником совсем на другие цели.
Авито
Конечно, это мошенничество можно применить и к остальным сайтам по перепродаже своих вещей, например, Юла или Olx. Здесь можно выделить несколько видов обмана:
Конечно, это не все разводы на Авито. Мошенники буквально каждый день придумывают что-то новое, поэтому всегда надо быть настороже.
Steam
В зависимости от сложности
Скамы можно разделить и по сложности построения проекта.
Реальные причины скама
Большинство скамящихся проектов — банальные пирамиды, в которых выплаты первым участникам производят за счет вкладов последующих. Когда создатель или администратор чувствует или наблюдает, что поток новых денег снижается, то происходит скам — это и есть его самая популярная и реальная причина.
В свою очередь, можно выделить несколько факторов уменьшения притока или увеличения оттока средств:
В любом случае, если создатель скам-проекта чувствует, что его прибыль с каждым днем уменьшается, то он не будет долго продолжать эту игру.
В более широком понимании причины можно разделить на два вида:
Объективными причинами можно назвать эпидемии, кризисы мировой экономики, хакерские атаки, панику среди инвесторов и так далее.
«Официальные» причины скама
Конечно, обманутым вкладчикам никто не будет называть реальными причины скама проектов. Зато красиво завуалируют «официальными» причинами, в которые некоторые даже поверят:
Чуть позже мы поговорим о том, как действовать в ситуации, если проект скамится.
Признаки и действия администрации
В любых проектах, куда человек вкладывает свои денежные средства, надо быть внимательным к мелочам: именно это позволит первым «раскусить» скам и вывести свои деньги.
Первые «звоночки», что вас хотят кинуть
Есть несколько признаков, по которым можно понять, что скоро наступит час «Х», и компания закроется:
Если замечены один или несколько признаков, то это хороший повод задуматься, перепроверить информацию о проекте и, при необходимости, начать процедуру вывода денежных средств.
Признаки 100% скама
Нельзя назвать признак, который бы точно отфильтровал скам от настоящего, но не совсем удачного инвестиционного проекта. Необходимо проводить анализ деятельности и перечисленных выше «звоночков» в комплексе.
Но есть один критерий, который практически гарантирует скорый скам — это сильное изменение в системе выплаты средств, например:
Если замечен один или несколько из этих признаков или другие, касающиеся выплаты средств, то нельзя медлить ни минуты.
Любая ли пирамида обречена на скам?
Да, сама суть пирамиды в том, что поток денег для самых первых клиентов обеспечивается за счет членов команды.
Как только поток новых участников сокращается, то пирамида становится невыгодной и обрушается.
Так как люди на Земле — ресурс ограниченный, то рано или поздно поток новых участников снизится, и пирамида схлопнется.
Типы компаний в зоне риска
Существует несколько типов компаний, которые часто являются скамами:
Что делать, если проект скамится?
При обнаружении вышеперечисленных признаков, самое время бить тревогу и пытаться спасти свои деньги. Что конкретно необходимо делать?
Основное правило: действовать как можно быстрее и тише — например, в высокодоходных хайпах речь может идти даже про секунды.
Что нельзя делать, если проект скамится?
Важно не ухудшить ситуацию собственными руками, поэтому старайтесь избегать следующих ситуаций:
Если проект уже скамится, то не надо из-за этого переживать — переживаниями делу не помочь. Лучше всего принять следующий план действий:
Плохой опыт — это тоже опыт, порой еще более ценный.
Как защититься?
Если не хочется учиться на собственном опыте, то можно последовать советам финансовых специалистов:
Самые известные скамы
Первое, что приходит на ум — «банкротства» различных форекс-брокеров, которые затронули огромное количество людей. Но надо помнить, что скам — это не всегда деятельность в онлайн-сфере. Расскажем о самых знаменитых проектах за последнее время.
Forex MMCIS Group
Эта организация работала в 2007–2014 годах. Наибольшую популярность ей принес продукт «Индекс ТОП-20» — по легенде в него ходили 20 лучших трейдеров того времени, а зарабатывали они более 100% годовых. Стоимость входа в 100 долларов позволила поучаствовать в этом огромному количеству людей.
В итоге, Forex MMCIS Group оказался обычным мошенничеством, что повергло многих инвесторов в шок, а о скаме компании говорили даже в новостях.
Forex Trend и Panteon Finance
Эти связанные компании работали в 2009–2015 годах под легендой ПАММ-счетов. Казалось, это один из самых прозрачных инструментов в инвестировании через интернет, но работа аферистов была настолько качественная, что в продукт поверили все.
Например, не обещалась безумная прибыль в 1000% — «всего лишь» около 3% в месяц. Более того, временами были даже небольшие просадки.
Соскамились проекты по разному сценарию: в Panteon сотрудники якобы потеряли все средства на бинарных опционах, а в Forex Trend просто создали новую компанию под названием PrivateFX с той же схемой.
RVD Markets
Данный брокер работал с 2010 по 2015 год и тоже прикрывался ПАММ-счетами, поэтому его часто сравнивают с предыдущей парочкой. Тут тоже были высокодоходные управляющие, в том числе и реальные — например, Nutellonka.
Брокер объявил себя банкротом в 2015 году, ссылаясь на неудачные операции со швейцарским франком. Ситуация не выглядела как спланированное банкротство, но вкладчики так и не получили своих денежных средств.
МММ — самая крупная финансовая пирамида России, созданная небезызвестным Сергеем Мавроди в 1994 году. Пережила несколько реинкарнаций. В первой волне по разным оценкам участвовало от 2 до 15 млн инвесторов, некоторые в итоге закончили жизнь самоубийством.
Реклама была агрессивная, но она сработала — люди даже в очередях стояли, чтобы купить очередной сертификат акций или билет.
Интересно, что сам Мавроди утверждал, что деятельности его компании мешали государственные органы. Но он так и не смог пояснить, как бы он избежал естественного исчерпания средств в схеме финансовой пирамиды.
Прокуратура оценила ущерб вкладчикам МММ в 110 млн долларов. По другим оценкам эта цифра гораздо выше — около 70–80 млрд долларов.
Cashberry
Сама площадка Кэшбери называла себя P2P-сервисом, то есть связывала инвесторов и заемщиков. Схема следующая: приходит вкладчик и отдает свои деньги под процент, а уже Кэшбери отдает их под микрокредиты, регулируя всю деятельность.
Компания по всем признакам подходила под финансовую пирамиду. Главный аргумент заключался в том, что не было ни одного человека, который бы брал микрокредит в Кэшбери, зато компания обещала прибыль до 600% годовых.
В 2018 году Кэшбери была признана финансовой пирамидой, выплата средств прекратилась в тот же день. Эту тему поднимали в новостях и популярных телепередачах, пострадавшие исчисляются тысячами.
Но после краха основатель Кэшбери, Артур Варданян, объявил о запуске нового проекта — GDS, сразу предупредив, что деятельность компании может закончиться в любой момент, и не стоит рисковать критичными для себя суммами.
Заключение
Скам — популярное и емкое понятие, которое чаще всего относится к интернет-инвестициям. Оно означает проект, который либо скоро разорится, либо изначально был создан только для вытягивания прибыли с клиентов. С такими организациями лучше не связываться, а если такое произошло, то выходить из них как можно быстрее.
Вложили деньги в брокера-мошенника, а он соскамился? Даже в таком случае можно провести чарджбек. Заполняйте форму ниже и с вами свяжутся специалисты: