к чему приводит гиперинфляция
К чему приводит гиперинфляция
Рост цен происходит постоянно. Каждый из нас регулярно сталкивается с тем, что приходит в магазин и видит, что овощи, фрукты или мясо подорожали на несколько рублей. Но, бывали и такие периоды в истории экономики, когда цены на продукты или услуги могли вырасти более чем на 100% процентов меньше чем за месяц. Такой резкий и стремительный рост цен называется гиперинфляцией. И сегодня мы поговорим, о том, что такое гиперинфляция и чем опасна.
Что такое гиперинфляция
Не все знают, но многие помнят, что такое гиперинфляция. В России, такой период отмечается в 90-е года прошлого столетия. Когда цены, даже на продукты первой необходимости, могли увеличиться за день в несколько раз. В том время было крайнее обесценивание денег, то есть, когда один российский рубль был равен тысяче рублей. Конечно, и зарплаты были уже не в рублях. Граждане, которые в советские времена получали хорошие зарплаты, во времена перестройки имели миллионы.
Да, молодому поколению, родившемуся в эти года или ещё позже, сложно это представить. Так как был резкий скачок цен, наблюдался и дефицит товаров. Поэтому, зарплаты порой задерживали на несколько месяцев или выдавали готовой продукцией. Конечно, чтобы пойти и взять микрозайм, ни у кого не было и мысли. Люди думали, как бы выжить. Обменивались тем что есть, на еду или одежду.
Допустим, кто-то работал на производстве, выпускающем подсолнечное масло. Соответственно, в случае отсутствия денег, зарплату выдавали этим же маслом или сырьём, то есть семечками. Знакомый или сосед этого человека работает на хлебозаводе, то есть получает хлеб вместо денег. Таким образом, они обмениваются продуктами, чтобы как-то разнообразить свой рацион пищи. Так же обменивали текстиль на топливо, металлические провода на зубную пасту или консервы и т.д.
К чему приводит гиперинфляция
Теперь разберём, к чему же приводит гиперинфляция. Посудите сами: какого в такой ситуации народу. Люди постоянно вынуждены брать деньги в долг до заплаты, соответственно, влезать в долги. К тому же, постоянный рост цен приводит к тому, что порой даже товары, которые необходимы, например лекарства или мясо, не каждый человек может позволить купить.
К тому же, непостоянство стоимости говорит о неуверенности в завтрашнем дне. Все эти факторы постепенно подрывают моральное состояние человека. Таким образом, обстановка в обществе будет накалятся. Недовольные граждане начнут выступать с протестами, устраивать забастовки и митинги. Если гиперинфляция не сбавит темпы, это может привести к революционным действиям в народе. Что, по сути является главной угрозой для правительства и населения государства.
Чем опасна гиперинфляция
И наконец, чем же опасна гиперинфляция, об этом нам осталось поговорить. Как Вы уже поняли, само по себе это явление негативное и мало кому выгодное. Да, вовремя резких повышений цен, производства, которые раньше выпускали дешёвую продукцию, смогут за счёт этого повысить цены в разы. При этом, спрос не упадёт, так как рост цен идёт по всему государству.
Но, в основном, это глобальное и оперативное закрытие частного предпринимательства, кооперативов, даже целых заводов. Причина простая: руководству больше не выдают займ под проценты, чтобы погасить все долги. Просто их слишком много, и банк уже не может взять на себя такой риск. Так же, это резкий спад дохода страны, так как многие инвесторы прекратят покупать акции и другие ценные бумаги у гос. предприятий, рискуя потерять деньги.
Так как, денежные средства обесценились, вкладчики, которые положили свои накопления под процент, потеряют все средства, по крайней мере, пока идёт гиперинфляция. Таким образом, гиперинфляцией является процесс резкого повышения цен на товары, услуги и ценные бумаги. В связи с этим, в государстве может произойти масса перемен, переворотов и других неприятных инцидентов.
Что такое инфляция
Это общий прирост цен в стране в течение длительного периода. Когда говорят об инфляции, часто подразумевают обесценивание денег: за одну и ту же сумму спустя какое-то время можно купить меньше товаров. При инфляции не обязательно повышается стоимость всех товаров, некоторые могут даже подешеветь, но в целом уровень цен в стране растет.
В зависимости от роли, которую играет государство в экономике, выделяют два вида инфляции.
Открытая инфляция бывает в странах с рыночной экономикой. Деньги обесцениваются, цены растут, а уровень жизни падает. Государство регулирует инфляцию и снижает доступность денег для экономики — повышает налоги, ключевую ставку и т. д.
Скрытая инфляция возникает, когда государство жестко регулирует цены. Такие запреты приводят к дефициту товаров, так как издержки производителей растут и они вынуждены снижать объемы производства. Из-за увеличения себестоимости и невозможности компенсировать растущие затраты страдает качество товаров.
Существует классификация, которая привязана к темпу прироста стоимости.
Умеренная инфляция — до 10% в год. Низкие темпы прироста благотворно сказываются на экономике: растет оборот денежной массы, дешевеют кредиты, инвесторы вкладывают в новые производства. Деньги быстро обесцениваются, их выгоднее тратить, а не копить.
Например, в 2020 году инфляция в США составила 1,36%. Американская экономика считается в этом плане одной из самых стабильных в мире: правительство жестко контролирует бюджетные расходы, цены практически не растут, а производство ориентировано не только на покупателей внутри страны, но и на экспорт.
Галопирующая инфляция — до 50% в год. Кризисная ситуация для экономики: деньги обесцениваются быстро, банкам становится невыгодно выдавать кредиты. Хранить деньги на депозитах и вовсе нет смысла, поэтому население предпочитает тратить накопления. Спрос растет, а это снова приводит к повышению цен.
С инфляцией в десятки процентов столкнулись россияне после кризиса 1998 года. В 1999 цены выросли на 36,5%, в 2000 — на 20,2%, в 2001 — на 18,5%. В то время производство практически не развивалось: сырье и оборудование резко подорожали, а банки давали кредиты бизнесу в лучшем случае под 40—50% годовых.
Гиперинфляция — до десятков тысяч процентов в год. Такое происходит, когда объем импорта превышает объем экспорта и государство печатает все новые деньги, пытаясь остановить отток капитала. Население и предприятия переходят к натуральному обмену, так как цены даже за один день могут вырасти в разы.
Причины
Большинство причин так или иначе связано с количеством и доступностью денег для экономики. Такие факторы называют монетарными. Инфляция ускоряется, когда свободных денег в экономике становится больше.
Вот почему это может происходить:
На обесценивание денег влияют и немонетарные факторы — не связанные с их количеством в обороте:
Таких немонетарных факторов тоже много.
Цены зависят даже от того, как сами граждане оценивают инфляцию. Экономисты используют термин инфляционные ожидания — когда покупатели постоянно ждут роста цен, закупаются впрок и создают ажиотажный спрос, из-за которого действительно увеличивается стоимость товаров. Тогда производители прогнозируют высокую инфляцию, начинают заранее поднимать цены, чтобы компенсировать будущие издержки.
Составляющие
Обесценивание денег происходит по двум причинам: из-за инфляции спроса и издержек.
Инфляция спроса появляется, когда объем зарабатываемых населением денег выше стоимости произведенных всеми этими людьми товаров и услуг. Доходы растут, но тратить заработанное не на что, так как товаров попросту не хватает. В результате цены начинают расти, чтобы сбалансировать спрос и предложение.
Инфляция предложения начинается, когда увеличивается себестоимость товаров и услуг — например, из-за роста тарифов. Чтобы сохранить рентабельность, производители повышают цены.
Измерение
В России инфляцию считает Росстат. Для этого каждый месяц статистики смотрят, как меняются цены на товары и услуги, которые входят в потребительскую корзину. Потребительская корзина — это набор из примерно 700 товаров и услуг, начиная от продуктов питания и заканчивая смартфонами и автомобилями.
Методология расчета инфляции РосстатаDOCX, 307 КБ
Структура потребительской корзины россиян, РосстатPDF, 6,54 МБ
Изменение цен наблюдают во всех регионах, а потом высчитывают средний показатель инфляции по стране. Похожую методику расчета используют и статистики в других странах.
Последствия
Умеренная инфляция нужна для развития экономики: если цены не растут или даже падают, производить новые товары становится невыгодно.
Инфляция в России
СССР был государством с административной экономикой, инфляция в стране проявлялась в дефиците товаров, в том числе и первой необходимости. Официально данные об инфляции власти не публиковали, а независимых оценок не было. Например, величину прироста цен в конце восьмидесятых в СССР разные исследователи оценивают от 0,9 до 13%. Официальную информацию о динамике цен в России начали публиковать с 1991 года.
Какой уровень инфляции в России
Сильнее всего цены росли в начале девяностых. Пикового значения инфляция достигла в 1992 году — 2600%. В 2009 году, впервые в истории современной России статистики зафиксировали инфляцию в стране ниже 10% — она составила 8,8%. Самый низкий показатель за последние 30 лет наблюдался в 2017 году — 2,5%. В 2020 году, по данным Росстата, цены выросли на 4,9%.
Какой должна быть инфляция в России
В Центробанке ставят цель достигнуть уровня инфляции 4% в год. Экономисты считают, что это позволит промышленности развиваться, не будет мешать банкам выдавать дешевые кредиты, а людям и предприятиям — брать их.
Чем опасна высокая инфляция
Высокая инфляция мешает планировать расходы: проще сразу все тратить, чем копить. Государство не может обеспечивать малоимущих и пенсионеров достойными социальными выплатами, потому что индексация пособий не успевает за ростом цен. Усиливается социальное расслоение общества.
Владельцы предприятий не могут прогнозировать продажи, поэтому объемы производства падают. Растут процентные ставки по кредитам. Торговать становится выгоднее, чем производить: оборот капитала в посредничестве выше, а значит, и прибыль тоже. Экономика не развивается.
Можно ли заморозить цены, чтобы они не росли
Если заставить предприятия и магазины не повышать цены, но разрешить расти массе денег в стране, возникнет скрытая инфляция. Население начнет активно тратить, а это приведет к дефициту. Снизится качество товаров: чтобы удерживать невыгодные для себя цены, производители будут жертвовать качеством.
Кто и как сдерживает цены
Государство пытается регулировать инфляцию. Если нужно ее ускорить, Гознак печатает больше денег. Одновременно с этим Центробанк снижает ключевую ставку — процент, под который государство дает займы коммерческим банкам. Они, в свою очередь, могут кредитовать по низкой ставке население и предпринимателей.
Доклад о денежно-кредитной политике в России, ЦентробанкPDF, 3,7 МБ
В это же время снижаются и ставки по вкладам: банкам выгоднее занимать у государства, чем привлекать вклады у населения. Люди перестают копить и начинают тратить. Оборот денег растет, а вместе с ним — спрос и цены на товары.
Если нужно замедлить инфляцию, Гознак печатает меньше денег, а ЦБ повышает ключевую ставку. Банки занимают не у государства, а привлекают граждан открывать вклады. Люди перестают тратить и несут деньги на депозиты. Ставки по кредитам растут. Оборот денег снижается, падают цены и спрос на товары.
Гиперинфляция
Гиперинфляция — инфляция с высокими либо чрезвычайно высокими темпами. В разных источниках указываются разные критерии. Это может быть рост цен свыше 10 раз (+900 %) в год [1] ; более 50 % в месяц (то есть в 129,7 раз год) [2] [3] ; свыше 100 % за 3 года (то есть свыше 2 % в месяц в течение 3 лет). [4]
Содержание
Причины и последствия гиперинфляции
Гиперинфляцию выделяют в отдельный вид, поскольку она ведет к развалу товарно-денежного обращения и финансовой системы страны из-за потери доверия к деньгам. Деньги утрачивают свою естественную роль в экономике как меры стоимости, средства обращения, средства накопления, средства платежа.
Период гиперинфляции обозначает кризис в государстве. Гиперинфляцию могут сопровождать дефолт по долгам государства, массовые банкротства, максимальное увеличение бартера и отказ от использования денег, обнищание населения из-за невозможности делать накопления.
В ходе гиперинфляции, как, например, во время Гражданской войны в России, или Германии начала 1920-х годов, денежное обращение часто уступает место натуральному обмену. Эквивалентами начинают выступать ликвидные товары, внутренняя стоимость которых не зависит от государственной политики: свободно конвертируемая валюта, благородные металлы, некоторые товары (водка, сигареты, сахар). Следствием может стать долларизация экономики, когда иностранная валюта (чаще всего в XX веке и до кризиса 2008 года это был доллар США) широко применяется для операций внутри страны или отдельных отраслей, вплоть до полного вытеснения национальной валюты (что и произошло в Зимбабве). Одним из способов сохранения сбережений во времена гиперинфляции может стать покупка (как в Турции) стройматериалов для медленного возведения каких-либо построек. Такой «долгострой» позволяет вкладывать денежные излишки в товар — кирпич, цемент и прочее без необходимости последующей их продажи — их всегда можно использовать для строительства по мере накопления. Но обычно люди вынуждены тратить свои деньги на закупку чего-либо, не обращая внимания на реальную необходимость, что ещё более увеличивает спрос и поднимает цену.
Деградация денежной системы, обесценивание сбережений и долговых облигаций ведет к экономическому спаду, в результате которого производство товаров резко падает, что приводит к новому росту цен из-за снижения предложения на рынке.
Литой слиток золота (1 кг.)
Виновником гиперинфляции является, как правило, правительство страны, которые пытается покрывать государственные расходы за счёт эмиссии (выпуска) новых необеспеченных денег, подрывая этим доверие населения к своей валюте. Банкноты утрачивают свою стоимость и население старается избавиться от них как можно быстрее. Поскольку соотношение объёма товаров и объёма денег связано не напрямую, а через скорость оборота денежной массы в экономике (требуется меньший объём денежной массы при увеличении скорости её оборота), то при увеличении скорости оборота денег при неизменной товарной массе должны увеличиться цены — стоимость денег падает.
На уровень инфляции существенное влияние оказывает и объём денежной массы, выведенной из обращения путём замораживания вкладов в банках. Для этого могут применять как административные механизмы (запреты), так и увеличение ставки рефинансирования. Однако на практике при гиперинфляции нет экономической привлекательности в долгосрочных вкладах.
Несмотря на пагубность такой эмиссии, многие правительства (особенно во время войн) прибегали к ней в попытке предотвратить ещё более пагубные для них альтернативы — немедленный экономический коллапс, военное поражение.
Зачастую доверие к национальной валюте возвращают в результате денежной реформы, в том числе с заменой названия валюты.
Трактовка Австрийской школы
Когда правительство и банки начинают печатать новые банкноты, что может приводить к повышению цен на некоторые товары, менталитет общественности помогает ослабить влияние избыточного предложения денег. Гражданам кажется, что рост цен — это временное явление. Поэтому люди начинают копить деньги, поскольку они надеются приобрести в будущем за них больше товаров. Вследствие этого, цены растут медленнее роста предложения денег. Правительство получает больше настоящих ресурсов от людей, чем ожидалось, поскольку спрос на эти ресурсы становится ниже.
Однако вскоре граждане начинают понимать происходящее. У них возникает впечатление, что правительство пытается применить инфляцию в качестве дополнительного налога и что цены уже не вернутся к предыдущему уровню. Люди начинают энергично скупать товары, что приводит к падению спроса общества на деньги, и рост цен из-за быстрого роста денежного предложения. Положительный эффект от увеличения предложения денег для правительства уменьшается. Этот этап является началом неконтролируемого, галопирующего роста цен.
Ускорение роста цен, в свою очередь, приводит к жалобам на «недостаток денег» и побуждает правительство печатать все больше необеспеченных денег, что, в свою очередь, вызывает ещё более быстрый рост цен. Через некоторое время стоимость денег приближается к нулю, цены становятся астрономическими, люди отказываются от денег и возвращаются к бартеру, производство останавливается, целые категории людей с фиксированными доходами (пенсионеры, инвалиды и др.) оказываются на грани выживания, люди теряют мотивацию для работы, поскольку они вынуждены тратить значительные усилия, чтобы лишь избавиться от заработанных денег в обмен на реальные товары.
Рекордные примеры гиперинфляции
До XX века
Наиболее характерные примеры гиперинфляции характерны для XX века, но и ранее тоже имелись случаи гиперинфляции:
| Период | Страна / Примечания |
|---|---|
| 1166 | Китай (в связи с избыточной эмиссией изобретённых китайцами бумажных денег) [8] |
| 1294 | Государство Хулагуидов по примеру Китая, выпущены бумажные деньги Чау с принудительным курсом под угрозой смертной казни. Цены выросли более, чем в десять раз. Торговцы отказывались отпускать товар за чау, торговля на базарах замерла. |
| 25 июля 1662 | Медный бунт — произошедшее в Москве восстание городских низов против обесценивания медных монет по сравнению с серебряными, для замены которых с 1655 г. медные копейки чеканились на русских денежных дворах. Выпуск необеспеченных (номинал многократно превышает рыночную стоимость содержащегося в монете металла) медных денег привел к их значительному обесцениванию в сравнении с серебряными. Через год после бунта чеканка медных монет была прекращена. |
| 1719—1720 | Франция [9] |
| 1789—1796 | Франция |
| 1861—1865 | Соединенные Штаты Америки, особенно КША (в связи с финансированием Гражданской войны) [10] |
Венгрия
Денежная единица Венгрии пенгё в 1945—1946 годах «прославилась» одним из самых высоких уровней инфляции за всю историю денежного обращения.
В июле 1946 года была введена в обращение производная единица адопенгё, равна двум триллионам пенгё. В том же месяце была выпущена купюра эги пенгё (секстиллион, то есть миллиард триллионов, или 10 21 пенгё) — самая большая по номиналу банкнота на Земле. Гиперинфляция в Венгрии произвела рекорд для своего времени по уровню ежемесячного темпа инфляции, когда в июле 1946 года она составила 4,19·10 16 %, то есть цены удваивались каждые 15 часов.
Однако венгерскую инфляцию удалось прекратить только через месяц. К 1 августа 1946 года была введена новая денежная единица — форинт, курс обмена пенгё на который составил 4·10 29 к одному, что также явилось абсолютным «рекордом» для всех денежных систем мира.
| Дата | Пенгё в одном долларе [11] [12] [13] |
|---|---|
| 1 января 1927 | 5,70 |
| 1 января 1938 | 5,40 |
| март 1941 | 5,06 |
| 1 июня 1944 года | 33,51 |
| 1 августа 1945 года | 1320 |
| 1 октября 1945 года | 8200 |
| 1 ноября 1945 года | 108 000 |
| 1 декабря 1945 года | 128 000 |
| 1 января 1946 года | 795 000 |
| 1 марта 1946 года | 1 750 000 |
| 1 мая 1946 года | 59 000 000 000 (5,9·10 10 ) |
| 1 июня 1946 года | 42 000 000 000 000 000 (4,2·10 16 ) |
| 1 июля 1946 года | 460 000 000 000 000 000 000 000 000 000 (4,6·10 29 ) |
Германия
Наиболее известным примером является период гиперинфляции в стране в 1921—23 годах, в период тяжелейшего экономического кризиса: средний уровень инфляции составлял около 25 % в день (за 3 дня цены вырастали вдвое, а за месяц — в тысячу раз). В ходу с 1919 по 1923 г. были так называемые бумажные марки (Papiermark) с очень большими номиналами. Новые банкноты всё большего достоинства при этом печатались не реже 2 раз в неделю, очень быстро обесцениваясь. Цены в магазинах менялись несколько раз в день и часто люди были вынуждены тратить свою зарплату сразу же, чтобы купить хоть какие-то товары, иначе уже через день зарплата обесценивалась. Все это привело к повсеместному использованию бартера и суррогатных денег — нотгельдов. Гиперинфляцию удалось остановить только в ноябре 1923 года с помощью денежной реформы; при денежной реформе 1924 года старая марка обменивалась на новую по курсу триллион к одному.
 |
| 100 миллиардов марок 1923 — результат гиперинфляции за несколько дней и эта банкнота обесценилась в тысячу раз. Односторонняя |
| Дата | Немецкие марки в одном долларе США |
|---|---|
| 1 января 1920 | 50 марок |
| 1 января 1921 | 75 марок |
| 1 января 1922 | 190 марок |
| 1 июля 1922 года | 400 марок |
| 1 августа 1922 года | 1000 марок |
| 1 декабря 1922 года | 7000 марок |
| 1 января 1923 года | 9000 марок |
| 1 июня 1923 года | 100 000 марок |
| 1 сентября 1923 года | 10 000 000 марок |
| 10 октября 1923 года | 10 000 000 000 марок |
| 25 октября 1923 года | 1 000 000 000 000 марок |
| 15 ноября 1923 года | 4 200 000 000 000 марок |
Россия
Мы хорошо знакомы с совзнаками,
со всякими лимонами, лимардами всякими.
Как было?
Пала кобыла.
У жёнки поизносились одежонки.
Пришёл на конный
и стал торговаться.
Кони идут миллиардов по двадцать.
Как быть? Пошёл крестьянин совзнаки копить.
Денег накопил — неописуемо!
Хоть сиди на них: целая уйма!
Сложил совзнаки в наибольшую из торб
и пошёл,взваливши торбу на горб.
Пришёл к торговцу: — Коня гони!
Торговец в ответ: — Подорожали кони!
Копил пока — конь вздорожал
миллиардов до сорока.
Гиперинфляция 1918—1924 годов
В связи с эмиссионной политикой совзнаки были подвержены значительному обесцениванию. Советские знаки обесценивались настолько быстро, что неоднократно проводилась их деноминация:
В марте 1918 г. в докладе Совнаркому нарком продовольствия Цюрупа писал:
Цюрупа предлагал запасы промтоваров, сельскохозяйственных машин и предметов первой необходимости на сумму 1,162 млн руб. направить в хлебородные регионы. 25 марта 1918 г. СНК утвердил доклад Цюрупы. Продовольственным органам, Наркомпроду и лично Цюрупе были предоставлены чрезвычайные полномочия по снабжению страны хлебом, другими продуктами. Принятый в апреле 1918 года декрет, по которому Наркомпрод был уполномочен приобретать товары широкого потребления, чтобы выдавать их в обмен на крестьянское зерно, не был полностью реализован. Попытки установить нормы питания и твёрдые цены в городах рухнули из-за недостатка продовольствия и неумелого управления. Декрет ВЦИК от 9 мая 1918 года подтверждающий государственную монополию хлебной торговли и запрещающий частную торговлю хлебом. А.И. Деникин писал:
Согласно декрету СНК СССР от 7 марта 1924, эмиссия совзнаков была прекращена, а выпущенные банкноты подлежали выкупу по соотношению 1 рубль золотом (казначейскими билетами) за 50 000 рублей совзнаками образца 1923 года. Банкноты более ранних выпусков также обменивались по курсу 1 рубль за 5 000 000 рублей образца 1922 года или 1 рубль за 50 000 000 000 рублей более ранних выпусков. Многие рассчитывали на то, что произойдёт обмен бумажных червонцев на золото, хотя никакого правительственного акта о свободном размене червонцев на золото так и не вышло.
В Дальневосточной республике
Как и в РСФСР, в буферной Дальневосточной республике (ДВР), большевистское правительство использовало печатный станок для «решения» своих финансовых проблем. Однако бумажные рубли ДВР которыми правительство рассчитывалось с крестьянами за продовольствие, фураж и т.д и платило жалование рабочим, вскоре полностью обесценились и в результате этого экономика ДВР значительно пострадала так как население перешло на чистый бартер.
Отрывок из письма, отправленного К. Серовым 20 декабря 1920 года со станции Бочкарево во Владивосток Зое Секретаревой
